Accompagnement dédié
Personnes morales
Structurer, protéger et faire évoluer le patrimoine du dirigeant à chaque étape de son parcours entrepreneurial.
Une approche spécifique
Le patrimoine d'un dirigeant d'entreprise présente des spécificités particulières, souvent liées à l'interaction entre le patrimoine professionnel et le patrimoine privé.
Dans ce contexte, nous accompagnons les dirigeants dans la structuration et l’organisation de leur patrimoine à chaque étape de leur parcours entrepreneurial, en intégrant les enjeux financiers, fiscaux et patrimoniaux.
Gestion d'entreprise
Gestion de trésorerie d'entreprise
Les excédents de trésorerie constituent un actif stratégique pour l'entreprise.
Dans un environnement économique en constante évolution, une gestion adaptée de cette trésorerie permet de concilier liquidité, sécurité et valorisation du capital.
Nous accompagnons les dirigeants dans la mise en place de solutions d'investissement adaptées aux objectifs de l'entreprise, à son horizon de placement et à ses besoins de financement futurs.
Nos interventions
- Allocation financière de trésorerie
- Contrats de capitalisation personne morale
- Solutions obligataires
- Produits structurés
- Private Equity
- Diversification internationale (Luxembourg)
Structuration
Organisation du patrimoine du dirigeant
Le patrimoine d’un dirigeant d’entreprise présente des spécificités particulières liées à l’interaction permanente entre patrimoine professionnel et patrimoine privé.
Nous accompagnons les dirigeants dans la structuration et l’organisation de leur patrimoine afin d’en optimiser la cohérence, la protection et la transmission, en tenant compte de leurs objectifs personnels, familiaux et entrepreneuriaux.
Nos axes d'intervention
- Structuration via holding patrimoniale ou de participation
- Organisation des flux entre patrimoine professionnel et patrimoine privé
- Optimisation de la détention des actifs patrimoniaux
- Coordination des stratégies patrimoniales, fiscales et juridiques
- Préparation de la transmission du patrimoine professionnel et privé
- Accompagnement des dirigeants dans les phases de développement, de cession ou de réinvestissement
Anticipation
Préparation de la cession d'entreprise
La cession d'une entreprise constitue l'un des événements patrimoniaux les plus importants dans la vie d'un dirigeant.
Une anticipation suffisante permet d'optimiser la fiscalité de l'opération, de préparer la transmission familiale et d'organiser le réinvestissement du produit de cession dans une logique patrimoniale de long terme.
Nous accompagnons les dirigeants en coordination avec leurs conseils habituels (experts-comptables, avocats fiscalistes et notaires) afin de structurer l'opération en amont de la cession.
Les stratégies proposées
- Audit patrimonial pré-cession
- Structuration du patrimoine professionnel et privé
- Préparation de la transmission familiale
- Analyse des schémas de réinvestissement
- Coordination des intervenants juridiques et fiscaux
Donation avant cession
La donation de titres avant leur cession peut permettre d'anticiper la transmission du patrimoine tout en optimisant la fiscalité globale de l'opération.
Cette stratégie est étudiée en fonction des objectifs familiaux et patrimoniaux du dirigeant.
Apport-cession (Article 150-0 B ter du CGI)
L'apport préalable des titres à une holding peut permettre de bénéficier du mécanisme de report d'imposition prévu à l'article 150-0 B ter du Code Général des Impôts.
Cette stratégie permet
- D'organiser la cession dans un cadre fiscal adapté
- De préparer le réinvestissement du produit de cession
- De structurer un nouveau projet entrepreneurial ou patrimonial
Pacte Dutreil
Dans le cadre d'une transmission familiale, le Pacte Dutreil constitue un outil majeur permettant d'organiser la transmission de l'entreprise tout en réduisant significativement les droits de mutation.
Réinvestissement du produit de cession
Après la cession, l'enjeu devient la structuration du capital afin de préserver le patrimoine et générer des revenus pérennes.
Stratégies mises en place
- Contrats de capitalisation
- Contrats luxembourgeois
- Allocation financière diversifiée
- Produits structurés
- Obligations
- Private Equity
- Immobilier patrimonial
- Structuration via holding patrimoniale
Après cession
Réinvestissement du capital après cession
La cession d'une entreprise transforme un patrimoine professionnel en patrimoine financier.
Cette étape nécessite une réflexion globale portant sur :
- La protection du capital
- La génération de revenus
- La transmission familiale
- Les futurs projets entrepreneuriaux
- La diversification patrimoniale
Nos solutions d'accompagnement
- Contrats luxembourgeois
- Contrats de capitalisation
- Produits structurés
- Obligations
- Private Equity
- Dette privée
- Immobilier patrimonial
- Holdings de réinvestissement
- Accompagnement des stratégies de remploi dans le cadre de l'article 150-0 B ter du CGI
À chaque étape, un accompagnement dédié
Que vous soyez en phase de croissance, de cession ou de réinvestissement, nos équipes vous accompagnent avec la même exigence.